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ESMA发布针对在投资服务中使用人工智能公司的指导意见

欧洲证券和市场管理局(ESMA),欧盟的金融市场监管机构和监督机构,发布了一份声明,为在向零售客户提供投资服务时使用人工智能技术(AI)的公司提供初步指导。 尽管人工智能的普及仍处于初期阶段,且各公司和成员国的发展不均衡,但对公司行为和零售投资者保护的潜在影响可能是显著的。重要的是,公司决策仍然是管理机构的责任,无论这些决策是由人还是基于人工智能的工具做出的。为了确保符合《金融工具市场指令II》(MiFID II)的义务并保护投资者的利益,ESMA决定发布一份声明,向使用人工智能的投资公司提供一些初步指导,并强调始终优先考虑客户最佳利益的必要性。 在使用人工智能时,ESMA期望公司遵守相关的MiFID II要求,特别是在组织结构、业务行为以及履行为客户最佳利益行事的监管义务方面。 ESMA表示,尽管人工智能技术为公司和客户带来了潜在的好处,但它们也带来了固有的风险,例如: 1.算法偏见和数据质量问题; 2.公司员工的决策过程不透明; 3.公司和客户在决策中对人工智能的过度依赖; 4.与收集、存储和处理人工智能系统所需的大量数据相关的隐私和安全问题。 MiFID II规定的人工智能在投资公司中的潜在应用包括客户支持、欺诈检测、风险管理、合规性以及为公司提供投资建议和投资组合管理的支持。 ESMA和国家主管机构(NCAs)表示,他们将继续监控人工智能在投资服务中的使用情况以及相关的欧盟法律框架,以确定是否需要在这一领域采取进一步行动。

2024-05-31 17:33 香港

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美国证券交易委员会指控Tiger Wolf Capital通过庞氏骗局欺诈投资者

证券交易委员会(SEC)指控Frank Lynold Mercado及其控制的未注册咨询公司Tiger Wolf Capital, LLC,通过庞氏骗局欺诈了100多名投资者。 根据SEC的起诉书,从2019年8月到2023年2月,Mercado和Tiger Wolf进行未经注册的证券发行,从100多名个人投资者和咨询客户那里筹集了超过140万美元。 起诉书称,Tiger Wolf和Mercado虚假声称客户获得了“50%以上”的投资回报,并吹嘘其“对风险管理的坚定关注”。实际上,Mercado和Tiger Wolf并没有将大部分客户资金投资于Tiger Wolf的项目中,而是使用新投资者的资金向现有投资者支付款项。SEC还指控Mercado将投资者资金用于个人开支,并制作虚假的账户报表以制造利润的假象。 该起诉书于2024年5月30日在北卡罗来纳州西区的美国地方法院提起,指控Mercado和Tiger Wolf违反了《1933年证券法》第5(a)、5(c)和17(a)条,《1934年证券交易法》第10(b)条及其10b-5规则,以及《1940年投资顾问法》第206(1)、(2)和(4)条及其206(4)-8规则。 在未否认这些指控的情况下,Mercado和Tiger Wolf同意接受一项命令(需经法院批准),永久禁止他们违反被指控的规定,并同意支付待确定数额的非法所得、判前利息和民事罚款。Mercado还同意永久禁止担任上市公司的高管或董事,并同意永久禁止参与证券的发行、购买、要约或出售,除非是在他个人账户中。

2024-05-31 17:31 香港

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业内周五晚间8.30黄金市场再次成为大家关注的焦点,等待老美个人消费支出(PCE)物价指数的公布,今天金价在2340美元附近窄幅震荡。

周五晚间8.30黄金市场再次成为大家关注的焦点,等待老美个人消费支出(PCE)物价指数的公布,今天金价在2340美元附近窄幅震荡。尽管老美即将公布关键的通胀数据,但目前看来,市场动能略显不足。 今天月线周线收官以及晚间PCE数据会对趋势有所改变,操作上建议以低多思路为主, 下方支撑关注2330-2318一带支撑的试探,而此处作为月线布林带上轨显示的强支撑。上方承压先关注2363-2365区域, 我的观点希望能给大家一些建议和参考,大家各抒己见,看不透的都可以来找黄叔交流。

金池飞龙:asy932994

2024-05-31 20:14

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业内ESMA发布针对在投资服务中使用人工智能公司的指导意见

欧洲证券和市场管理局(ESMA),欧盟的金融市场监管机构和监督机构,发布了一份声明,为在向零售客户提供投资服务时使用人工智能技术(AI)的公司提供初步指导。 尽管人工智能的普及仍处于初期阶段,且各公司和成员国的发展不均衡,但对公司行为和零售投资者保护的潜在影响可能是显著的。重要的是,公司决策仍然是管理机构的责任,无论这些决策是由人还是基于人工智能的工具做出的。为了确保符合《金融工具市场指令II》(MiFID II)的义务并保护投资者的利益,ESMA决定发布一份声明,向使用人工智能的投资公司提供一些初步指导,并强调始终优先考虑客户最佳利益的必要性。 在使用人工智能时,ESMA期望公司遵守相关的MiFID II要求,特别是在组织结构、业务行为以及履行为客户最佳利益行事的监管义务方面。 ESMA表示,尽管人工智能技术为公司和客户带来了潜在的好处,但它们也带来了固有的风险,例如: 1.算法偏见和数据质量问题; 2.公司员工的决策过程不透明; 3.公司和客户在决策中对人工智能的过度依赖; 4.与收集、存储和处理人工智能系统所需的大量数据相关的隐私和安全问题。 MiFID II规定的人工智能在投资公司中的潜在应用包括客户支持、欺诈检测、风险管理、合规性以及为公司提供投资建议和投资组合管理的支持。 ESMA和国家主管机构(NCAs)表示,他们将继续监控人工智能在投资服务中的使用情况以及相关的欧盟法律框架,以确定是否需要在这一领域采取进一步行动。

WikiFX2022

2024-05-31 17:33

香港

业内美国证券交易委员会指控Tiger Wolf Capital通过庞氏骗局欺诈投资者

证券交易委员会(SEC)指控Frank Lynold Mercado及其控制的未注册咨询公司Tiger Wolf Capital, LLC,通过庞氏骗局欺诈了100多名投资者。 根据SEC的起诉书,从2019年8月到2023年2月,Mercado和Tiger Wolf进行未经注册的证券发行,从100多名个人投资者和咨询客户那里筹集了超过140万美元。 起诉书称,Tiger Wolf和Mercado虚假声称客户获得了“50%以上”的投资回报,并吹嘘其“对风险管理的坚定关注”。实际上,Mercado和Tiger Wolf并没有将大部分客户资金投资于Tiger Wolf的项目中,而是使用新投资者的资金向现有投资者支付款项。SEC还指控Mercado将投资者资金用于个人开支,并制作虚假的账户报表以制造利润的假象。 该起诉书于2024年5月30日在北卡罗来纳州西区的美国地方法院提起,指控Mercado和Tiger Wolf违反了《1933年证券法》第5(a)、5(c)和17(a)条,《1934年证券交易法》第10(b)条及其10b-5规则,以及《1940年投资顾问法》第206(1)、(2)和(4)条及其206(4)-8规则。 在未否认这些指控的情况下,Mercado和Tiger Wolf同意接受一项命令(需经法院批准),永久禁止他们违反被指控的规定,并同意支付待确定数额的非法所得、判前利息和民事罚款。Mercado还同意永久禁止担任上市公司的高管或董事,并同意永久禁止参与证券的发行、购买、要约或出售,除非是在他个人账户中。

WikiFX2023

2024-05-31 17:31

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